贷款业务系列

7-1  商业银行信贷业务研修班

研修对象:各商业银行信贷员及有关部门主管

研修时间:

研修地点:

研修内容:

  1. 贷款业务操作流程与规范化
  2. 贷款管理(重点:贷后管理)
  3. 商业银行内部控制制度
  4. 授信业务尽职调查与问责制
  5. 贷款组合与贷款定价
  6. 贷款决策与贷款审批
  7. 商业银行信贷风险管理
  8. 有问题贷款及其处置
  9. 贷款营销实务
  10. 会计信息真伪识别
  11. 客户信用分析技巧
  12. 客户信用评级
  13. 银行信贷中的法律问题

7-2  微小企业贷款专题培训班

研修对象:商业银行信贷员、客户经理及有关部门主管

研修时间:

研修地点:

研修内容:

  1. 微小企业贷款现前景及信贷文化
  2. 信贷政策及流程
  3. 市场推广与直接营销(包括案例分析)
  4. 赢得客户和沟通技巧(包括案例分析)
  5. 利率类型、利率计算及支付方式
  6. 财务报表阅读:资产负债表、损益表
  7. 现金流分析
  8. 微贷业务的法律层面问题(包括微贷业务的合同)
  9. 案例分析:贸易行业、服务行业、生产行业
  10. 审贷委员会(内容、结构、陈述技巧),保证人的选择

7-3  银团贷款管理专题研修班

研修对象:商业银行总行、分行及有关部门领导及业务骨干

研修时间:

研修地点:

研修内容:

  1. 银团贷款:现状和发展前景
  2. 贷款银团各成员行的职责
  3. 贷款银团参加行的权利与义务
  4. 银团贷款项目评估技术
  5. 银团贷款合伙人选择
  6. 银团贷款协议以及银团贷款的发放和收回
  7. 银团贷款的风险及其防范

7-4  风险管理主导下的信贷业务高级研修班

研修对象:商业银行公司业务部、个人业务部、信贷部、风险管理部、市场部负责人及业务骨干

研修时间:

研修地点:

研修内容:

  1. 财务报告(会计信息)真假识别技巧
  2. 贷款业务全面风险管理
  3. 贷款业务信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理
  4. 贷款业务流动性风险管理

7-5  项目贷款评估实务专题研究班

研修对象:各商业银行有关人员

研修时间:

研修地点:

研修内容:

  1. 项目贷款管理
  2. 银监会《项目融资业务指引》解读
  3. 项目贷款风险控制
  4. 财务基础数据采集与评估
  5. 贷款项目财务评价的工具与方法
  6. 贷款项目不确定性及风险分析
  7. 借款人资信评估
  8. 工业贷款项目评估实务
  9. 基础设施贷款项目评估实务
  10. 房地产贷款项目评估实务
  11. 项目贷款管理与评估典型案例分析

7-6  授信业务尽职调查与问责制专题研修班

研修对象:各城市商业银行信贷部、风险管理部主管及业务骨干

研修时间:

研修地点:

研修内容:

  1. 授信业务尽职调查与问责制
  2. 票据业务尽职调查
  3. 担保授信尽职调查
  4. 关联交易(银行与内部人员、股东的关联交易、集团客户内部的关联交易)授信分析调查
  5. 项目融资和贸易融资、信用证业务授信尽职调查
  6. 保理、头之、短期贷款及拆借等业务授信的尽职调查
  7. 有关业务授信额度繁荣分析和确定
  8. 尽职调查的基础工作(财务报表的阅读及真假识别等)
  9. 客户信用等级的评估及应用

7-7  贷款管理“三个办法一个指引”专题研修班

研修对象:商业银行分管信贷行长(主任),公司业务部、信贷部、零售银行部、风险管理部负责人及业务骨干,客户经理

研修时间:

研修地点:

研修内容:

  1. 银监会“三个办法一个指引”(《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》)解读
  2. 制定“三个办法一个指引”的动因和目的
  3. “三个办法一个指引”所体现的信贷管理文化和管理原则

7-8  信贷经理财务报表分析专题研修班

研修对象:商业银行分管行长(主任),公司业务部、信贷部、小企业部负责人及业务骨干、客户经理

研修时间:

研修地点:

研修内容:

  1. 企业财务报表阅读与分析
  2. 企业征信调查实务
  3. 现金流分析与授信风险判断
  4. 财务报表真假、舞弊识别
  5. 基于信贷风险管理的企业财务报表分析框架、思路